サインポスト株式会社は、金融機関向けのITコンサルティングを主軸に、イノベーション事業や地方共創・DX事業を展開するテクノロジー企業です。
2025年2月期は修正予想を上回る大幅増益で着地し、2026年2月期も2ケタ増収増益を見込むなど、安定的な成長軌道を維持しています。
人的資本強化やAI・DX対応を柱に、今後の成長加速が期待されます。

2025年06月02日に掲載されたサインポスト<3996>の企業分析

元レポートは下記の通りです。
サインポスト<3996>レポートPDF
出典元：FISCO

サインポスト（3996）企業レポート

主力は金融向けITコンサル、先行投資で育成する「イノベーション」「地方共創・DX」― 2025/2期は大幅増益、26/2期も2ケタ増収計画

サマリー

• 2025/2期実績：売上高30.23億円（前期比+3.2%）、営業利益2.00億円（+96.6%）と大幅増益。主力のコンサルティング事業がけん引、外注費減も寄与。

• 2026/2期計画：売上高34.00億円（+12.5%）、営業利益2.20億円（+10.0%）。人材投資とAI/DX対応の加速を前提に増収増益を見込む。

• 事業ポートフォリオ：

  • 安定収益のコンサルティング（金融機関中心）

  • 先行投資フェーズのイノベーション（セルフレジ/無人決済など）

  • 地方共創・DX（地域金融機関連携のDX支援）

• 財務：総資産28.97億円、自己資本比率62.2%。財務健全性は維持。

• 株主還元/サステナ：早期の復配を志向。人的資本強化とサステナ経営を両軸で推進。

企業概要

サインポストは、金融機関を中心としたITコンサルティングを主軸に、イノベーション（小売向けセルフレジ/無人決済など）、地方共創・DX（地域金融機関連携による事業支援）を展開するテクノロジー企業。
創業理念「孫の代まで豊かな社会を創る一翼を担う」のもと、顧客のIT部門の一員として実践的に課題解決に取り組み、オープンイノベーションで社会課題解決にも資するモデルを志向する。

コア・コンピタンス（3本柱）

1. ホスピタリティ：顧客の現場に寄り添う実装力

2. イノベーション：他社連携を含む開発推進力

3. AI/DX：画像認識等の要素技術とDX推進力

事業セグメントと強み

1）コンサルティング事業（安定収益の中核）

• 金融機関の勘定系（入出金・決済等）に強み。基幹システム構築/更改、ITプロジェクト推進、公共のデジタル化支援までワンストップで提供。

• 取引は地域銀行中心だが、証券・保険・投信会社などへ広がり、慎重かつ定期性の高い投資が需要のベース。参入障壁が高い領域で案件の安定供給が見込める。

2）イノベーション事業（先行投資で育成）

• 画像認識AI「SPAI」等の技術を活用し、小売の省人化/無人化を実現。

• 「ワンダーレジ」シリーズ

  • 書籍一括認識の「BOOK-ワンダーレジ」（老舗書店や大型書店で運用）

  • 低価格帯の「EZレジ」（月額9,800円〜、中小店舗向け）

• EC支援ソリューションを新開発（出店〜発送まで一貫化、作業時間の大幅短縮を確認）。サブスク型の提供を想定。

• JR東日本系との合弁TTG経由で、完全スルーの無人決済店舗（SENSEシリーズ等）を展開。コンビニ/小型スーパー/駅ナカなどで200箇所超（25年4月時点）の導入実績。

3）地方共創・DX（地域金融連携の横展開）

• 2022年に部門設置。中小企業のDX伴走支援を開始し、第四北越銀行とビジネスマッチング契約。

• DX宣言策定支援など、地域の課題解決に資するサービスをラインアップ。地域企業や自治体との協働で裾野を拡大。

業績ハイライト

2025/2期（実績）

• 売上高：30.23億円（+3.2%）

  • コンサルティング：29.13億円（+3.3%）

  • イノベーション：0.53億円（▲32.1%）

  • 地方共創・DX：0.56億円（+86.1%）

• 営業利益：2.00億円（+96.6%）／経常利益：1.97億円（+108.5%）

• 当期純利益：2.57億円（+99.7%） ※法人税等調整額+0.62億円が寄与

• セグメント営業利益

  • コンサルティング：6.29億円

  • イノベーション：▲1.49億円

  • 地方共創・DX：▲0.13億円

  • 全社費用等：▲2.66億円

• KPI面：コンサル稼働率は高水準、外注費の減少で利益率が改善。先行投資を続けつつも連結での利益成長に成功。

財務・キャッシュフロー（2025/2期末）

• 総資産：28.97億円（+2.96億円）／自己資本比率：62.2%

• 有利子負債：5.12億円（+0.51億円）

• 営業CF：+3.16億円／投資CF：▲0.16億円／財務CF：+0.27億円

• 現金等：17.08億円

• 2025年3月、りそな銀行を総額引受人とする第6回SDGs私募債を起債。人的資本・新事業への投資原資としつつ、財務健全性を維持。

2026/2期 見通し（会社計画）

• 売上高：34.00億円（+12.5%）

  • コンサルティング：32.00億円（+9.8%）

  • イノベーション：1.00億円（+88.4%）

  • 地方共創・DX：1.00億円（+76.8%）

• 売上総利益：10.70億円（+14.5%）／販管費：8.50億円（+15.8%）

• 営業利益：2.20億円（+10.0%）／経常利益：2.12億円（+7.2%）

• 当期純利益：2.49億円（▲3.0%）※**税効果（+0.40億円）**見込みの反動含む

• 前提：人材採用・育成の強化、AI/DXソリューションの拡充、一般事業会社向け支援の本格展開。

成長戦略（2026〜2027年テーマ：「安心と挑戦、そして飛躍へ」）

• 人的資本強化：即戦力採用の拡大、時代に適合した人事施策、社員の声を活かす組織風土づくり

• AI時代への対応：画像認識等の要素技術を事業化、EC業務効率化など新ソリューションを横展開

• 事業領域拡大：金融に加え、一般事業会社/自治体へ拡大。大規模システム構想やAI・DX連携、アライアンスで機会創出

• 地方共創の深化：地域金融機関との連携で中小企業DXの裾野を拡張、地域課題の解決に資するラインアップを強化

株主還元・サステナビリティ

• 株主還元：現状無配だが、財政状態・業績等を総合判断し早期の復配を目指す基本方針。

• サステナ経営：サステナ方針を策定し、人的資本の強化（エンゲージメント、多様な働き方、女性活躍、採用強化）とイノベーションの促進を両輪に推進。

注目ポイント（投資家視点の整理）

• 収益基盤の安定性：参入障壁が高い金融勘定系コンサルの蓄積と、高稼働率・外注費抑制の効率性。

• 成長ドライバーの複線化：セルフレジ/無人決済、EC効率化、地方共創DXなど新領域の拡大余地。

• 財務規律：自己資本比率62%超、投資と健全性のバランス。

• 実行テーマの明確さ：人材×AI/DX×地域連携で、中期的な成長加速の布陣が整いつつある。

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■ この企業を含む【20.情報・通信業【10.情報通信サービス】セクターまとめ】はこちら
20.情報・通信業【10.情報通信サービス】セクター最新動向

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