今回は、2024年11月12日に掲載されたイー・ギャランティ<8771>のレポートを要約しました。
元レポートは下記の通りです。
イー・ギャランティ<8771>レポートPDF
出典元：FISCO
それでは早速見ていきましょう。
株式会社eGuaranteeの持続的成長と展望
株式コード8771で知られるeGuarantee, Inc.は、企業間の取引における売掛金の信用リスクを保証するサービスを提供する企業です。同社は30,000社以上の企業情報と高度なスクリーニング能力により、最適な保証料率を設定し、パートナー金融機関を通じて新規顧客を獲得しています。2024年3月期の決算では、22四半期連続で利益と売上高が増加し、営業利益率は初めて50％を超えました。
業績と事業構造
2023年度において、eGuaranteeは売上高9,165百万円、営業利益4,902百万円を達成し、22期連続での成長を実現しました。保証負債は751.8億円となり、営業利益率は52.9％に達しました。同社は全国に9つの営業拠点を持ち、金融機関とのビジネス提携を通じて顧客を獲得しています。
市場規模とリスク要因
eGuaranteeの主力サービスである取引債権市場の規模は200兆円以上あり、成長ポテンシャルが高いとされています。主なリスク要因として収益構造リスク、競争リスク、法規制リスクが挙げられますが、現時点では主要な懸念はないと評価されています。
財務状況と業績見通し
2023年度の財務状況は堅固であり、15.0億円以上の現金を保有し、営業利益率、ROE、ROAなどの指標が高水準を維持しています。2024年度の業績目標は、売上高10,100百万円、営業利益5,200百万円であり、引き続き成長が期待されています。
サステナビリティと展望
eGuaranteeは企業のクレジットリスクを引き受け、サステナビリティに貢献する取り組みを行っています。2028年までには海外市場への本格参入を計画し、サービスの強化と顧客基盤の拡大に注力しています。株主還元政策では、連続的な配当増加を目指し、持続可能な成長を実現するための取り組みを行っています。
eGuarantee, Inc.は、持続的な成長を続ける企業として、業績向上と新規事業展開に注力しています。市場環境の変化を機会と捉え、積極的な戦略を展開することで、将来の成長が期待されています。
